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多措并举打响“断卡行动” 攻坚战 筑牢防范电信诈骗防火墙

发布时间:2022-06-06     作者:唐阳皖     信息来源:肥西农商银行        阅读次数:

当前,使用银行卡进行电信网络新型违法犯罪案件高发,各种诈骗手段层出不穷,严重损害人民群众切身利益。深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理,切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条,牢牢守住人民群众“钱袋子”,肥西农商银行多措并举积极推进“断卡行动”,筑牢防范电信诈骗防火墙。

强化“首防”责任,严把客户准入关

加大对一线柜员、客户经理的培训督导,认真落实客户准入,严格执行客户身份识别制度。对于新增客户,严把开户关,客户证件的真实性、有效性加强审核,确保证件与本人身份一致;加强客户尽职调查,坚持“风险为本”,遵循“了解你的客户”的原则,识别客户及受益所有人身份,针对具有不同风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相适应的尽职调查措施,了解客户建立业务关系、交易的目的和真实意图,并酌情获取相关信息同时进行必要的风险告知提醒,从源头上有效遏制假名、冒名开户的发生截至5月末,已累计拦截各类可疑开户7起。

加强账户管理,压实账户管理主体责任

一方面要求一线网点严格按照“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的账户谁负责”“谁的终端谁负责”原则,严格落实责任追究。强化涉案账户倒查,加强涉案账户管控,依法落实涉案账户惩戒措施。针对尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账及核实流于形式风险排查与整治工作不力营业机构相关人员进行严肃问责。另一方面为压降存量银行卡风险,我扎实推进“一人多卡(账户)”、“一人多号(手机号)”、“一号多人”、“长期不动户”等账户排查清理工作,降低存量账户风险的产生。截至5月末,已累计清理各类账户4.3万余户。

加强科技手段应用,强化联防联控机制

一方面充分利用风险预警、反洗钱等系统,对符合风险特征的账户,进行全面深入的判断分析,确认可疑的,根据可疑程度不同采取相应管控措施。另一方面通过线上微信群、qq群、内部oa等及时分享发现冒名开户、团伙结伴开户、涉赌涉诈可疑交易等买卖银行账户,银行卡或冒名开户违法行为的可疑线索,及时配合移送公安机关,协助公安机关拦截电信诈骗。截至5月末,已协助公安机关提供可疑电信诈骗线索6起。

持续加强宣传教育,切实提高公众防范电信诈骗的意识和能力

结合疫情防控要求,通过线上、线下多种形式常态化开展“断卡”行动知识宣传,通过“断卡”“反诈拒赌”宣传教育活动,向公众解读出售、出借银行卡和电话卡“两卡”危害及后果,特别是加强针对低学历低收入人群老年人学生农民工等群体的宣传教育,因地制宜组织开展进学校、进社区、进乡村、进企业等,有效提升宣传对象的精准性不断增强公众风险防范意识。今年以来,已开展各类宣传5次,受众400余人。