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防范诈骗

2013-08-30   来源: 肥西农商行 浏览:

一、电信诈骗

(一)什么是电信诈骗

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

(二)电信诈骗常见手段及防范措施

诈骗方式

内容描述

防范措施

电话诈骗

1、虚构子女绑架,利用电话录音(如孩子的哭声)造成家人恐慌,要求家人汇款赎人。

2、冒充亲友,以车祸、生病、违法需交纳款项等为由实施诈骗。

3、冒充电信局人员,以电话欠费等名义实施诈骗。

4、冒充公、检、法、司等国家机关人员,以事主涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,实施诈骗。

5、冒充税务局人员,以退税为由要求事主到银行ATM上操作,并诱骗事主使用英文模式操作,实施诈骗。

思想上:沉着冷静,不慌不乱,不贪便宜,拒绝诱惑。

行动上:核查实情,辨别真伪;不乱转账,防范风险。

短信诈骗

1、发送短信称事主的银行卡在异地刷卡消费,待事主回电时,不法分子假冒银行工作人员实施诈骗。

2、通过短信发送银行账号及“速汇款”等信息,行骗碰巧要汇款的事主。

网络诈骗

1、在互联网上发布帮助挑选或购买股票等信息,骗取事主汇款。

2、发布虚拟中奖信息,事主上网时会发现QQ中奖或网络游戏中奖,但必须先交纳手续费、个人所得税等,不法分子以此骗取事主汇款。

二、电子银行诈骗

(一)什么是电子银行诈骗

电子银行诈骗是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融信息,并窃取受害人资金的违法行为。

(二)电子银行诈骗的常见手段及防范措施

诈骗方式

内容描述

防范措施

网络钓鱼

不法分子以银行网银系统升级,认证工具过期等为由,诱骗事主登录假冒银行网站和网银,实施诈骗。

正确网址上网银,

防止错登钓鱼网;

网上购物要谨慎,

正规平台才放心。

跨行授权支付类诈骗

不法分子通过网络与事主达成交易后,诱骗事主签订跨行授权支付协议,实施诈骗。

跨行授权审慎办,

不然可能被掏空。

手机银行诈骗

不法分子编造事由,使用自己的手机号码为事主开通手机银行,窃取事主资金。

本人手机来办理,

控制风险省麻烦;

更换号码莫小看,

通知银行莫延迟。

电话银行诈骗

不法分子诱骗事主进行电话银行操作,再设法将事主的资金转走。

电话免提不可靠,

他人窃听风险高;

钱款转出难追回,

切勿盲目听人言。

三、自助设备诈骗

(一)什么是自助设备诈骗

自助设备诈骗是指不法分子通过自助设备渠道,骗取受害人个人金融信息或者银行卡,并窃取受害人资金的违法行为。

(二)自助设备诈骗的常见手段及防范措施

诈骗方式

内容描述

防范措施

虚假通知(向指定账户转账)

不法分子在自助设备上张贴通知,要求事主把资金转移到指定账户,实施诈骗。

自助设备若损坏,

电话咨询所属行;

钱款不可盲目转,

自己钱财看稳当。

盗取银行卡信息

利用盗取的银行卡资料,伪造银行卡,再利用伪造的银行卡盗取事主现金。

仔细观察出卡口,

防范他人动手脚;

遮挡密码需紧记,

防范他人背后觑;

交易凭条妥处理,

防范他人窃信息。

封堵出钞口

不法分子事先将出钞口用异物堵住,待事主取不出钱离开后,再将钱取出。

取款之前看余额,

资金状况了于胸;

认真查看出钞口,

未见异动才动手;

钞票不出莫心慌,

守住现场找银行。

掉包银行卡

趁事主在ATM上取款时窥视密码,然后配合其同伙快速将事主ATM上的银行卡掉包。

遮挡密码需紧记,

防范他人背后觑;

管好卡片警惕高,

避免干扰被抢盗。

“好心人”帮助

不法分子冒出“好心人”帮助事主办理取款等业务,借机偷看其交易密码,并实施诈骗。

事先学习如何用,

尽量不找他人帮;

若有问题不明了,

求助银行最可靠。