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洗钱罪及其上游犯罪

2016-01-01   来源: 肥西农村商业银行 浏览:

 

一、洗钱罪(刑法191条)洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
二、洗钱七类上游犯罪
(一)恐怖活动犯罪
1、组织、领导、参加恐怖组织罪(刑法120条)
2、资助恐怖活动罪(刑法120条)
(二)走私罪
1、走私武器、弹药罪(刑法151条)
2、走私核材料罪(刑法151条)
3、走私假币罪(刑法151条)
4、走私文物罪(刑法151条)
5、走私贵重金属罪(刑法151条)
6、走私珍贵动物罪(刑法151条)
7、走私珍贵动物制品罪(刑法151条)
8、走私国家禁止进出口的货物、物品罪(刑法151条)
9、走私淫秽物品罪(刑法152条)
10、走私废物罪(刑法152条)
11、走私普通货物、物品罪(刑法153条、154条)
(三)破坏金融管理秩序罪
1、伪造货币罪(刑法170条)
2、出售、购买、运输假币罪(刑法171条)
3、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪(刑法171条)
4、持有、使用假币罪(刑法172条)
5、变造假币罪(刑法173条)
6、擅自设立金融机构罪(刑法174条)
7、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪(刑法174条)
8、高利转贷罪(刑法175条)
9、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪(刑法175条)
10、非法吸收公众存款罪(刑法176条)
11、伪造、变造金融票证罪(刑法177条)
12、妨害信用卡管理罪(刑法177条)
13、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪(刑法177条)
14、伪造、变造国家有价证券罪(刑法178条)
15、伪造、变造股票、公司、企业债券罪(刑法178条)
16、擅自发行股票、公司、企业债券罪(刑法179条)
17、内幕交易、泄露内幕信息罪(刑法180条)
18、利用未公开信息交易罪(刑法180条)
19、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪(刑法181条)
20、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪(刑法181条)
21、操纵证券、期货市场罪(刑法182条)
22、非国家工作人员受贿罪(刑法184条)
23、背信运用受托财产罪(刑法185条)
24、违法运用资金罪(刑法185条)
25、违法发放贷款罪(刑法186条)
26、吸收客户资金不入帐罪(刑法187条)
27、违规出具金融票证罪(刑法188条)
28、对违法票据承兑、付款、保证罪(刑法189条)
29、逃汇罪(刑法190条)
30、骗购外汇罪(刑法190条)
(四)金融诈骗罪
1、集资诈骗罪(刑法192条)
2、贷款诈骗罪(刑法193条)
3、票据诈骗罪(刑法194条)
4、金融凭证诈骗罪(刑法194条)
5、信用证诈骗罪(刑法195条)
6、信用卡诈骗罪(刑法196条)
7、有价证券诈骗罪(刑法197条)
8、保险诈骗罪(刑法198条)
(五)黑社会性质的组织犯罪
1、组织、领导、参加黑社会性质组织罪(刑法294条)
2、入境发展黑社会组织罪(刑法294条)
3、包庇、纵容黑社会性质组织罪(刑法294条)
(六)毒品犯罪
1、走私、贩卖、运输、制造毒品罪(刑法347条)
2、非法持有毒品罪(刑法348条)
3、包庇毒品犯罪分子罪(刑法349条)
4、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪(刑法349条)
5、走私制毒物品罪、非法买卖制毒物品罪(刑法350条)
6、非法种植毒品原植物罪(刑法351条)
7、非法买卖、运输、携带、持有毒品原植物种子、幼苗罪(刑法352条)
8、引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪,强迫他人吸毒罪(刑法353条)
9、容留他人吸毒罪(刑法354条)
10、非法提供麻醉药品、精神药品罪(刑法355条)
(七)贪污贿赂罪
1、贪污罪(刑法271、382、394条)
2、挪用公款罪(刑法272、384条)
3、受贿罪(刑法385、388条)
4、单位受贿罪(刑法387条)
5、利用影响力受贿罪(刑法388条)
6、行贿罪(刑法389条)
7、对单位行贿罪(刑法391条)
8、介绍贿赂罪(刑法392条)
9、单位行贿罪(刑法393条)
10、巨额财产来源不明罪、隐瞒境外存款罪(刑法395条)
11、私分国有资产罪,私分罚没财物罪(刑法396条)
三、洗钱其他上游犯罪
(一)、妨害对公司、企业的管理秩序罪
1、虚报注册资本罪(刑法158条)
2、虚假出资、抽逃出资罪(刑法159条)
3、欺诈发行股票、债券罪(刑法160条)
4、违规披露、不披露重要信息罪(刑法161条)
5、妨害清算罪(刑法162条)
6、隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪(刑法162条)
7、虚假破产罪(刑法162条)
8、非国家工作人员受贿罪(刑法163条)
9、对非国家工作人员行贿罪(刑法164条)
10、对外国公职人员、国际公共组织官员行贿罪(刑法164条)
11、非法经营同类营业罪(刑法165条)
12、为亲友非法牟利罪(刑法166条)
13、签订、履行合同失职被骗罪(刑法167条)
14、国有公司、企业、事业单位人员失职罪,国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪(刑法168条)
15、徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪(刑法169条)
16、背信损害上市公司利益罪(刑法169条)
(二)、危害税收征管罪
1、逃税罪(刑法201条)
2、抗税罪(刑法202条)
3、逃避追缴欠税罪(刑法203条)
4、骗取出口退税罪(刑法204条)
5、虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪(刑法205条)
6、虚开发票罪(刑法205条)
7、伪造、出售伪造的增值税专用发票罪(刑法206条)
8、非法出售增值税专用发票罪(刑法207条)
9、非法购买增值税专用发票、购买伪造的增值税专用发票罪(刑法208条)
10、非法制造、出售非法制造的用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪,非法制造、出售非法制造的发票罪,非法出售用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪,非法出售发票罪(刑法209条)
11、持有伪造的发票罪(刑法210条)
(三)、扰乱市场秩序罪
1、损害商业信誉、商品声誉罪(刑法221条)
2、虚假广告罪(刑法222条)
3、串通投标罪(刑法223条)
4、合同诈骗罪(刑法224条)
5、组织、领导传销活动罪(刑法224条)
6、非法经营罪(刑法225条)
7、强迫交易罪(刑法226条)
8、伪造、倒卖伪造的有价票证罪,倒卖车票、船票罪(刑法227条)
9、非法转让、倒卖土地使用权罪(刑法228条)
10、提供虚假证明文件罪,出具证明文件重大失实罪(刑法229条)
11、逃避商检罪(刑法230条)
(四)侵犯财产罪
1、抢劫罪(刑法263、269条)
2、盗窃罪(刑法210、264、265条)
3、诈骗罪(刑法266条)
4、抢夺罪(刑法267条)
5、聚众哄抢罪(刑法268条)
6、侵占罪(刑法270条)
7、职务侵占罪(刑法271条)
8、挪用资金罪(刑法272条)
9、挪用特定款物罪(刑法273条)
10、敲诈勒索罪(刑法274条)
11、故意毁坏财物罪(刑法275条)
12、破坏生产经营罪,拒不支付劳动报酬罪(刑法276条)
(五)扰乱公共秩序罪
1、妨害公务罪(刑法277条)
2、煽动暴力抗拒法律实施罪(刑法278条)
3、招摇撞骗罪(刑法279条)
4、伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪,伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪,伪造、变造居民身份证罪(刑法280条)
5、非法生产、买卖警用装备罪(刑法281条)
6、非法获取国家秘密罪,非法持有国家绝密、机密文件、资料、物品罪(刑法282条)
7、非法生产、销售间谍专用器材罪(刑法283条)
8、非法使用窃听、窃照专用器材罪(刑法284条)
9、非法侵入计算机信息系统罪,非法获取计算机信息系统数据、非法控制计算机信息系统罪,提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪(刑法285条)
10、聚众扰乱社会秩序罪,聚众冲击国家机关罪(刑法290条)
11、聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪(刑法291条)
12、聚众斗殴罪(刑法292条)
13、寻衅滋事罪(刑法293条)
14、赌博罪,开设赌场罪(刑法303条)
累计共140个罪名
 
可疑特征
 
1、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为;
2、采取措施仍怀疑客户身份资料的真实性、有效性、完整性;
3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;
4、向境内汇入资金境外提出要求仍无法获取汇款人信息的;
5、客户拒绝提供有效身份证件的;
6、交易或客户与洗钱、恐怖主义活动等有关的;
7、交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形的;
8、同一自然人开立多个银行结算账户;
9、同一自然人为多个对公客户的法人代表;
10、多个对公客户开户资料相同或相似;
11、对公客户开户证件超过有效期;
12、对公未执行三个工作日制度的;
13、对于注册验资的临时账户,验资期间如发生业务的;
14、账户过渡性质明显的;
15、自然人账户频繁现金收付或一次性大额取现的;
16、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符的;
17、无正常原因多头开户、销户且发生大量资金收付的;
18、短期与可以地区贸易频繁或资金收付频繁的;
19、闲置账户突然启用或小流量账户突然有大量资金收付的;
20、频繁收取汇款,且与其经营业务明显无关的;
21、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准;
22、分散转入集中转出或集中转入分散转出;
23、怀疑与恐怖组织、恐怖分子、恐怖融资、恐怖犯罪等有关的;
24、怀疑的其他情形的。