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了解反洗钱知识,履行反洗钱义务

2018-09-05   来源: 肥西农商银行 浏览:

一、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:

(一)主动出示身份证件;

(二)如实填写身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;

(三)配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息;

(四)回答金融机构工作人员的合理提问。

二、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

(一)办理业务时,请你带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构将不能为您办理相关业务。

(二)大额现金存取时,请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

(三)他人替您办理业务时,请出示他和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

三、保管好您的身份证件和账户

一是不要出租或出借自己的身份证;

二是不要出租或出借自己的账户;

三是不要用自己的账户为他人提现;

四是不为身份不明人员代办金融业务;

五是不参与或使用非法金融服务;

六是选择安全可靠的金融机构;

七是保护好银行卡信息;

八是尽量少用大额现金支付。

四、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

    每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。